Платежный календарь и как он поможет избежать кассовых разрывов

Платежный календарь — это таблица всех поступлений денежных средств и платежей, которые должны быть сделаны в течение определенного периода времени. Он может быть использован для планирования и управления финансами бизнеса и помочь избежать кассовых разрывов. Когда вы знаете, когда и сколько денег вы должны заплатить и получить, вы можете лучше планировать свои расходы и убедиться, что у вас достаточно денег, чтобы оплатить все счета.

Содержание

• Кассовый разрыв
• Преимущества наличия платежного календаря
• Как создать платежный календарь: пошаговое руководство
• Основная задача платежного календаря
• Разработка платежного календаря
• Как использовать платежный календарь
• Советы по обновлению и поддержанию платежного календаря



Кассовый разрыв

Кассовый разрыв — это временный недостаток средств, чтобы покрыть текущие операционные расходы, такие как оплата заработной платы, арендная плата, закупка сырья и т.д. Кассовый разрыв может возникать по разным причинам, включая нестабильность рынка, сезонные колебания спроса, непредвиденные затраты или проблемы с дебиторской задолженностью.

Кассовые разрывы — реальная угроза для любого бизнеса, они могут вызвать серьезные проблемы в управлении финансами. Как только деньги заканчиваются, бизнес останавливается, нанося ущерб репутации компании и уменьшая прибыль. Для того чтобы избежать кассовых разрывов, многие предприниматели создают платежные календари, которые помогают им планировать и контролировать свои финансы.



Преимущества наличия платежного календаря

Платежный календарь поможет вам управлять финансами вашего бизнеса, снижая риск кассовых разрывов и улучшая вашу способность планировать свои расходы. Вот несколько преимуществ наличия платежного календаря:

• Более точное планирование финансов. Платежный календарь поможет вам ориентироваться во всех затратах и находить способы снижения расходов.
• Снижение риска кассовых разрывов.
• Улучшение отношений с поставщиками. Когда вы оплачиваете счета вовремя, вы строите отношения доверия с поставщиками, что может привести к лучшим условиям оплаты и более выгодным предложениям.



Как создать платежный календарь: пошаговое руководство

Создание платежного календаря для вашего бизнеса может быть легким процессом, если следовать этим простым шагам:

• Определите период времени, на который будет разработан календарь.
• Соберите все счета. Первый шаг — это собрать все счета и счета-фактуры, которые вы должны оплатить в течение месяца или квартала. Это может включать коммунальные услуги, кредиты, аренду, налоги и другие расходы.
• Определите даты платежей. Определите даты, когда каждый платеж должен быть оплачен и даты ожидаемых поступлений. Это может быть дата, указанная на счете, или дата, которую вы выбрали для оплаты. Обязательно учитывайте время на обработку платежа, чтобы быть уверенным, что счет будет оплачен вовремя.
• Сформируйте платежный календарь так, чтобы каждый платеж был отображен на определенную дату. Используйте компьютер для отслеживания всех платежей.
• Добавьте любую дополнительную информацию, которая может быть полезна для отслеживания платежей

Хорошим решением будет создать платежный календарь в Excel. Плюсы такого решения:

• Excel используется повсеместно, все умеют с ним работать.
• Формулы расчетов можно посмотреть и при необходимости изменить.
• В Excel легко сделать результаты расчетов более наглядными — построить нужные графики (диаграммы).

Пример. Платежный календарь в Excel

Лист списка ожидаемых поступлений.



Скриншоты получены с помощью excel-таблицы Платежный календарь.



Основная задача платежного календаря

Одна из ключевых функций платежного календаря — это планирование потоков денежных средств по дням. Когда вы знаете, когда и сколько денег вы должны заплатить, вы можете лучше планировать свои расходы и убедиться, что у вас достаточно денег, чтобы оплатить все счета. Платежный календарь также может помочь вам прогнозировать будущие потоки денежных средств и оценивать, какие расходы могут быть сокращены или отложены.

При составлении платежного календаря для юридических лиц необходимо учитывать особенности налогообложения и финансовой отчетности. Важно также учитывать сроки и обязательства по выплате заработной платы и социальных отчислений.





Разработка платежного календаря

Разработка платежного календаря — это процесс, требующий внимания к деталям и планирования. Вот несколько рекомендаций полезных для разработки платежного календаря:

• Определите приоритеты. Определите, какие платежи являются важнейшими для вашего бизнеса. Это могут быть платежи по кредитам, налогам и аренде. Убедитесь, что эти платежи учтены и будут оплачены в первую очередь.
• Проверьте свои финансы. После того, как платежный календарь сформирован, убедитесь, что у вас есть достаточно денег, чтобы покрыть все расходы. Вы можете использовать данные прошлых месяцев для прогнозирования будущих потоков денежных средств.
• Обновляйте календарь регулярно каждый день или каждую неделю, чтобы убедиться, что вы знаете о всех новых платежах и изменениях в суммах.



Как использовать платежный календарь

Вот несколько способов, как платежный календарь может помочь управлять финансами:

• Планируйте заранее. Используйте платежный календарь для планирования расходов заранее. Это поможет вам избежать кассовых разрывов и убедиться, что у вас есть достаточно денег, чтобы покрыть все расходы.
• Оплачивайте счета вовремя. Оплачивайте счета вовремя, чтобы избежать штрафов и пени, и строить отношения доверия с поставщиками.
• Оцените свои расходы. Используйте платежный календарь для оценки своих расходов и нахождения способов сокращения расходов без ущерба для бизнеса.



Советы по обновлению и поддержанию платежного календаря

Обновление и поддержание платежного календаря — это трудоемкий, но важный процесс, который должен выполняться регулярно. Вот несколько советов, как обновлять и поддерживать платежный календарь в актуальном состоянии:

• Обновляйте календарь регулярно, чтобы убедиться, что вы знаете о всех новых платежах и поступлениях.
• Для упрощения процесса создания и обновления платежного календаря используйте Excel. Excel удобный инструмент для создания и поддержки календаря платежей. Он позволяет легко отслеживать платежи и анализировать финансовую деятельность компании. В Excel можно также создавать графики и диаграммы для облегчения визуального анализа данных.
• Наймите бухгалтера, чтобы помочь вам обновлять и поддерживать платежный календарь.

По теме страницы

Список таблиц финансовых расчетов
Карта сайта — Подробное оглавление сайта.
Гостевая книга — отзывы и вопросы